Melhores ações de dividendos mensais no Canadá para março de 2025

Os dividendos são uma fonte de receita de investimento com eficiência fiscal e, no ambiente de baixa taxa de juros de hoje, as melhores ações de dividendos mensais no Canadá venceram os retornos que você geraria de uma conta poupança.

Enquanto a maioria dos estoques de dividendos nas distribuições de pagamento da TSX a cada trimestre, algumas delas fazem pagamentos mensais.

Os estoques mensais de dividendos são atraentes como fonte de renda regular que você pode esperar sem fazer um esforço extra.

Idealmente, as ações também aumentam o preço ao longo do tempo, resultando em ganhos de capital sempre que você optar por vendê -los.

Melhores ações de dividendos mensais no Canadá

Abaixo, cobro alguns dos estoques de dividendos mensais mais bem remunerados e de alto rendimento que você pode usar para gerar dinheiro mensal.

1. SmartCentres REIT

• Símbolo: Sru-un.to
• Setor: Imobiliária
• Rendimento de dividendos: 7,28%
• Taxa de pagamento de dividendos: 133,13%

O SmartCentres REIT é uma confiança de investimento imobiliário fundado em 1989.

Possui um portfólio de 191 propriedades localizadas em todo o Canadá, mais de 35 milhões de pés quadrados de espaço locável e 3.500 acres de terra. Ao todo, esses ativos são avaliados em US $ 12 bilhões.

Com uma taxa de ocupação de 97,6% e uma participação significativa no Projeto 512, um programa de intensificação de US $ 15,2 bilhões que consiste em condomínios, apartamentos de aluguel, hotéis etc., esse REIT parece estar indo bem.

Além disso, uma grande parte de suas propriedades é ocupada por grandes varejistas como o Walmart.

O SmartCentres REIT paga distribuições mensais.

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2. Northland Power

• Símbolo: Npi.to
• Setor: Utilitários
• Rendimento de dividendos: 6,19%
• Taxa de pagamento de dividendos: 116,50%

A Northland Power é um dos maiores produtores de energia limpa do Canadá, com uma capacidade de geração de operação líquida de 2,8 GW.

Também possui e opera ativos geradores de energia na Ásia, Europa, América Latina e América do Norte.

A empresa possui um rendimento de dividendos de 6,19% e paga dividendos mensais.

Cerca de 95% de suas receitas estão vinculadas a contratos de longo prazo com “contrapartes do governo altamente creditadas”.

Até US $ 20 bilhões em possíveis investimentos em capital foram identificados nos próximos 5 anos, possivelmente aumentando a geração de energia da Northland Power para 4-5 GW ao longo do tempo.

3. REITs de granito

• Símbolo: Grt-un.to
• Setor: Imobiliária
• Rendimento de dividendos: 4,96%
• Taxa de pagamento de dividendos: 57,55%

Uma boa proporção de ações mensais de dividendos canadenses são fundos de investimento imobiliário (REITs).

Esses veículos de investimento são uma ótima maneira de diversificar suas participações imobiliárias sem ter que lidar diretamente com os inquilinos.

Atualmente, a Granite REIT possui um portfólio de 143 propriedades no Canadá, Estados Unidos, Holanda, Alemanha e outras partes da Europa.

Esta carteira imobiliária é equivalente a 63 milhões de pés quadrados e possui uma excelente taxa de ocupação de 99,6%.

Os inquilinos em edifícios de propriedade de granito incluem Walmart, Wayfair, Magna, Mercedes-Benz, DHL e Ricoh.

4. Primeira Corporação Financeira Nacional

• Símbolo: Fn.to
• Setor: Serviços financeiros
• Rendimento de dividendos: 6,25%
• Taxa de pagamento de dividendos: 73,82%

A First National é um credor hipotecário que não existe desde 1988. Ele está envolvido em imóveis residenciais e comerciais.

Desde sua oferta pública inicial em 2006, a empresa pagou dividendos aos acionistas com vários aumentos ao longo do caminho.

O valor das hipotecas sob administração pela First National aumentou para US $ 127,4 bilhões, e as receitas têm aumentado constante.

5. Pembina Pipeline

• Símbolo: Ppl.to
• Setor: Energia
• Rendimento de dividendos: 4,80%
• Taxa de pagamento de dividendos: 91,25%

O Pembina Pipeline tem um rendimento atraente de dividendos e paga dividendos em dinheiro todos os meses.

Esta empresa gera renda com o transporte de petróleo e gás natural no oeste do Canadá, e uma grande parte de suas receitas é gerada a partir de contratos de longo prazo. Isso contribui para menos volatilidade em seus ganhos e fluxos de caixa.

6. Keyera

• Símbolo: key.to
• Setor: energia
• Rendimento de dividendos: 4,63%
• Taxa de pagamento de dividendos: 96,23%

A Keera Corp é um operador de petróleo e gás de Calgary, baseado em Calgary, que transporta petróleo, bem como gases líquidos como propano e butano.

A empresa opera principalmente na bacia sedimentar do oeste do Canadá, mas também possui algumas operações em Oklahoma.

Um dos principais resultados da Keera é o Etano, que é um bloco de construção em muitos tipos diferentes de plásticos, incluindo fortes plásticos de nível médico e equipamentos de proteção.

Keera é um aristocrata de dividendos canadenses e recompensa os acionistas todos os meses desde 2019.

7. Timbercreek Financial Corp

• Símbolo: tf.to
• Setor: Finanças
• Rendimento de dividendos: 10,36%
• Taxa de pagamento de dividendos: 123,21%

A TimberCreek Financial Corp é uma empresa de empréstimos não bancários de Toronto, fundada em 2016.

Esse credor emite empréstimos principalmente para investidores imobiliários comerciais. Ele se orgulha de execução mais rápida e termos mais flexíveis do que os principais bancos canadenses.

Ele empresta principalmente a imóveis produtores de renda em mercados como Victoria, BC e Calgary, Alberta.

As ações pagaram um dividendo consistente de cerca de US $ 0,05 por ação todos os meses desde 2016.

8. Superior Plus Corp

• Símbolo: Spb.to
• Setor: Utilitários
• Rendimento de dividendos: 2,68%
• Taxa de pagamento de dividendos: 639%

A Superior Plus Corp. distribui os óleos de gás e aquecimento de propano em todo o Canadá e nos Estados Unidos, onde atende a mais de 780.000 clientes.

Paga um rendimento de 2,68% e a dívida da empresa/relação EBITDA ajustada melhorou nos últimos três anos.

Dividendos mensais pagadores de ações

Além das 8 principais ações de dividendos mensais, aqui estão três outros que vale a pena mencionar:

9. Corporação de investimento de hipotecas de átrio

• Símbolo: ai.to
• Setor: Serviços Financeiros
• Rendimento de dividendos: 8,59%
• Taxa de pagamento de dividendos: 85,95%

10. Ribcan reit

• Símbolo: rei-un.to
• Setor: imobiliário
• Rendimento de dividendos: 6,72%
• Taxa de pagamento de dividendos: 70%

11. Freehold Royalties Ltd.

• Símbolo: Fru.to
• Setor: energia
• Rendimento de dividendos: 8,40%
• Taxa de pagamento de dividendos: 110,20%

Como avaliar as ações de dividendos mensais

Os indicadores básicos de desempenho que você deve observar antes de adicionar um estoque de dividendos ao seu portfólio inclui o seguinte:

• Rendimento de dividendos
• Taxa de pagamento de dividendos
• Ganhos por ação
• Relação dívida líquida para EBITDA
• Índice de preço para ganhos
• Retorno sobre capital investido
• Taxa de crescimento de dividendos

Você também deseja avaliar o modelo de negócios da empresa e as perspectivas futuras, o histórico de pagamentos e aumentos de dividendos e o retorno total dos acionistas.

Aqui está um guia detalhado sobre como avaliar os estoques.

Como comprar ações de dividendos mensais no Canadá

As melhores corretoras de desconto no Canadá podem ser usadas para investir nos estoques de dividendos listados acima.

Minhas três principais opções para economizar nas taxas são:

1. Trade WealthSimple

2. Questrade

A Questrade é a maior plataforma de corretagem independente do Canadá, com mais de US $ 30 bilhões em ativos sob administração. As compras de ETF são gratuitas e você paga taxas competitivas quando compra ações de dividendos.

Os novos clientes da Questrade recebem US $ 50 em negociações gratuitas de ações depois de depositar pelo menos US $ 250 em suas contas.

3. Qtrade

Esta plataforma de corretagem on-line oferece negócios de ETF sem comissão (100+). Você também pode negociar ações, opções, títulos e outros ativos.

Novos clientes que se inscrevem usando nosso link exclusivo recebem um bônus em dinheiro de US $ 50 depois de depositar pelo menos US $ 1.000 dentro de 30 dias após o registro de sua conta.

Os estoques mensais de dividendos valem a pena?

Essas ações mensais de dividendos são ótimas para gerar renda passiva mensal, se essa for sua preferência.

Como investidor, você deve estar ciente de algumas coisas:

Os rendimentos de dividendos nem sempre podem contar uma história completa. Por exemplo, o rendimento de dividendos de uma empresa pode aumentar porque seu preço caiu significativamente. Se o menor preço das ações ocorrer devido ao mau desempenho geral dos negócios, as coisas poderão se mostrar rapidamente para o sul.

As empresas podem diminuir seus pagamentos de dividendos a qualquer momento devido a circunstâncias imprevistas ou porque precisam financiar a expansão. Eles podem até decidir parar de pagar dividendos.

É por isso que é importante diversificar seu portfólio de investimentos entre os ativos.

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