Os 9 melhores ETFs criptográficos do Canadá em janeiro de 2025
Os ETFs de criptomoeda empacotam ativos criptográficos em um formato facilmente acessível aos investidores que se sentem mais confortáveis com os ativos de investimento convencionais.
Ao comprar ETFs Bitcoin ou ETFs Ethereum, por exemplo, você ganha exposição à criptomoeda subjacente (BTC ou ETH) sem ter que se preocupar com as complexidades das carteiras frias ou com todos os outros aspectos técnicos de custódia que acompanham a compra e manutenção direta dessas moedas.
Os primeiros ETFs criptográficos da América do Norte foram lançados no Canadá e são negociados na Bolsa de Valores de Toronto.
Embora vários ETFs criptográficos estejam disputando aprovação nos Estados Unidos, os reguladores dos EUA ainda estão em dúvida sobre os riscos que representam para os investidores.
Este artigo aborda os nove melhores ETFs de criptomoeda que você pode possuir no Canadá.
Melhores ETFs criptográficos canadenses de 2025
Os Crypto ETFs são projetados para investidores que desejam exposição à criptomoeda em sua busca por crescimento de capital a longo prazo.
Esses fundos são mais adequados para indivíduos com tolerância ao risco acima da média.
Melhores ETFs Bitcoin no Canadá
Os quatro principais ETFs Bitcoin canadenses são oferecidos por:
- Investimentos Propósito: ETF Bitcoin Propósito (BTCC)
- Evolve Funds Group Inc: Evolve Bitcoin ETF (EBIT)
- CI Global Asset Management: CI Galaxy Bitcoin ETF (BTCX)
- 3iQ Corp: 3iQ CoinShares Bitcoin ETF (BTCQ)
Existem dois outros ETFs Bitcoin mais recentes: Ninepoint Bitcoin ETF (BITC) e Fidelity Advantage Bitcoin ETF (FBTC).
1. Objetivo Bitcoin ETF
O Purpose Bitcoin ETF (BTCC) foi o primeiro Bitcoin ETF do mundo. Está disponível em dólares canadenses e americanos e também possui uma versão protegida contra flutuações cambiais.
Os principais fatos para BTCC em 9 de janeiro de 2025 são:
- Relógio: BTCC, BTCC.B, BTCC.U
- Data de início: 11 de fevereiro de 2021
- Ativos sob gestão (AUM): US$ 3 bilhões
- Taxa de administração: 1,00%
- Moeda de listagem: CAD e USD
A Purpose Investments compra bitcoin para o fundo e mantém 100% de seus ativos em armazenamento refrigerado.
O BTCC pode ser adquirido em contas de investimento registradas e não registradas.
A atual taxa de administração é de 1,00% e o Índice de Despesas de Administração (MER) é limitado a 1,50%.
BTCC e outros ETFs criptográficos têm uma classificação de risco “alto”, pois são totalmente investidos em um único ativo digital e não oferecem diversificação entre criptomoedas em geral.
O ETF sem cobertura cambial teve um retorno de 97,63% no último 1 ano, em 31 de dezembro de 2024.
Você pode comprar BTCC (e outros ETFs) usando uma conta de corretora sem comissão como a Questrade.
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2. ETF CI Galaxy Bitcoin
O ETF CI Galaxy Bitcoin (BTCX) oferece exposição ao Bitcoin e tem uma das taxas de administração mais baixas para ETFs Bitcoin no Canadá, 0,40% (MER é 0,80%).
Os principais fatos sobre BTCX em 9 de janeiro de 2025 incluem:
- Relógio: BTCX.B; BTCX.U
- Começo: 5 de março de 2021
- AUM: US$ 1,2 bilhão
- Taxa de administração: 0,40% (MER 0,80%)
- Moeda de listagem CAD e USD
Este fundo pode ser adquirido em contas de investimento tributáveis e registradas, como RRSP e TFSA.
De acordo com o site da empresa, o MER do BTCX é de 0,80%. Aumentou 140% no último ano, em 31 de dezembro de 2024.
3. Evoluir Bitcoin ETF
Evolve Bitcoin ETF (EBIT) está disponível em CAD e USD. Ele usa a taxa de referência CME CF Bitcoin para o índice de referência.
Os detalhes do fundo para EBIT em 9 de janeiro de 2025 são:
- Relógio: EBIT; EBIT.U
- Começo: 17 de fevereiro de 2021
- AUM: US$ 270 milhões
- Taxa de administração: 0,75%
- Moeda de listagem: CAD e USD
A taxa de administração do EBIT é 25 pontos base inferior à do BTCC, de 0,75%. Além disso, seu desempenho no último ano foi de 139,49% em 31 de dezembro de 2024.
4. ETF 3iQ Bitcoin
O 3iQ Bitcoin ETF (BTCQ) é oferecido pela 3iQ Corp em parceria com a CoinShares. Também está listado em dólares canadenses e americanos.
Alguns detalhes importantes para este ETF:
- Relógio: BTCQ; BTCQ.U
- Começo: 31 de março de 2021
- AUM: US$ 340 milhões
- Taxa de administração: 1%
- Moeda de listagem: CAD e USD
O MER para BTCQ é limitado a 1,25%, e este fundo também é elegível para contas cadastradas e não cadastradas.
O retorno do BTCQ foi de 100% durante o período de 1 ano encerrado em 31 de outubro de 2024.
Melhores ETFs Ethereum no Canadá
As quatro empresas de investimento listadas acima também oferecem ETFs Ether da seguinte forma:
1. Objetivo ETF Ether
Você pode possuir o Ether e se beneficiar de seu crescimento (supondo que ele tenha um bom desempenho ao longo do tempo) comprando o ETF Purpose Ether (ETHH).
Seus detalhes em 9 de janeiro de 2025 incluem:
- Relógio: ETHH; ETHH.B; ETHH.U
- Começo: 16 de abril de 2021
- AUM: US$ 422 milhões
- Taxa de administração: 1,00%
- Moeda de listagem: CAD e USD
O MER para ETHH é limitado a 1,50%. Este fundo teve um retorno de 40,72% no último ano, em 31 de dezembro de 2024.
Todos os ETFs Ether no Canadá são 100% investidos em Ether, e a criptografia é mantida em armazenamento refrigerado.
2. CI Galáxia Ethereum
Semelhante à sua oferta de ETF bitcoin, o CI Galaxy Ethereum tem a taxa de administração mais baixa, de 0,40%. Também não se espera que seu MER ultrapasse 0,95%.
Os detalhes do ETHX.B em 9 de janeiro de 2025 incluem:
- Relógio: ETHX.B; ETHX.U
- Começo: 16 de abril de 2021
- AUM: US$ 575 milhões
- Taxa de administração: 0,40% (0,77% MER)
- Moeda de listagem: CAD e USD
Este ETF teve um retorno de 56,10% no último 1 ano (em 31 de dezembro de 2024).
3. Evoluir o ETF Ether
O Evolve Ether ETF (ETHR) foi o índice de referência da CME CF Ether-Dollar Reference Rate e está disponível em dólares canadenses e americanos no TSX.
Também pode ser negociado através de opções na Bolsa de Montreal:
Os detalhes do ETHR incluem em 9 de janeiro de 2025:
- Relógio:ETHR; ETHR.U
- Começo: 19 de abril de 2021
- AUM: US$ 85 milhões
- Taxa de administração: 0,75%
- Moeda de listagem: CAD e USD
Este ETF teve um retorno de 54,88% no último 1 ano.
4. ETF de piquetagem de éter 3iQ
O ETF 3iQ Ether Staking foi o quarto ETF Ether aprovado em 2021.
Está listada na TSX em dólares canadenses e americanos e tem taxa de administração de 1,00%, assim como o ETHH da Purpose.
Os principais detalhes do fundo para ETHQ em 9 de janeiro de 2025 incluem:
- Relógio: ETHQ; ETHQ.U
- Começo: 19 de abril de 2021
- AUM: US$ 108 milhões
- Taxa de administração: 1,00%
- Moeda de listagem: CAD e USD
Este ETF teve um retorno de 39% no último 1 ano.
ETF Bitcoin e Ethereum
Um ETF combinado de Bitcoin e Ether (ETC) foi lançado recentemente no Canadá:
ETF de criptomoedas Evolve
O ETF de criptomoedas da Evolve é o primeiro ETF de múltiplas criptomoedas do Canadá. Os principais fatos sobre este fundo em 9 de janeiro de 2025 são:
- Marcador: ETC
- Data de início: 29 de setembro de 2021
- AUM: US$ 74 milhões
- Taxa de administração: 0% (0,75% para ETFs subjacentes)
- Moeda de listagem: USD e CAD
A ETC pretende expor os investidores aos mercados de criptomoedas, detendo Bitcoin via EBIT (83,70%) e Ether via ETHR (16,32%).
Embora o ETC não tenha taxa de administração, o MER cobrado pelos seus ETFs constituintes aplica-se anualmente (0,75%).
A ETC teve um retorno de 114,89% no último 1 ano (em 31 de dezembro de 2024).
ETFs criptográficos explicados
Até agora, existem três grandes tipos de ETFs criptográficos no Canadá – ETFs Bitcoin, Ethereum e Bitcoin+Ether.
Esses fundos negociados em bolsa investem diretamente na criptografia real e os mantêm em armazenamento refrigerado.
Essencialmente, quando você compra um ETF criptográfico, você está comprando um ativo digital, e o valor de suas participações variará com base no desempenho da criptomoeda subjacente.
Os ETFs criptográficos não são iguais aos ETFs blockchain, que são ETFs com participações em empresas que desenvolvem ou usam tecnologias blockchain.
Como outros ETFs, você pode comprar um ETF criptográfico usando uma conta de corretora.
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Como comprar ETFs criptográficos no Canadá
Você pode comprar ETFs criptográficos na maioria das plataformas de corretagem canadenses que oferecem negociação de ações e ETFs.
Nossa primeira escolha é Questrade.
Questrade: As compras de Crypto ETF são gratuitas no Questrade. Ao vender, você paga uma taxa de transação baixa. Novos clientes que depositam pelo menos US$ 1.000 recebem US$ 50 em créditos de comércio livre. Obtenha mais detalhes nesta revisão.
Prós dos ETFs criptográficos
O mundo das criptomoedas ainda está envolto em mistério e pode ser um desafio para os não entusiastas da criptografia “separar o joio do trigo”.
O que os cripto ETFs fazem é adicionar legitimidade aos ativos digitais mais populares – Bitcoin e ETF, disponibilizando-os através de canais regulamentados.
Assim como as ações e ETFs tradicionais, você pode comprar ETFs criptográficos em uma bolsa usando plataformas de corretagem regulamentadas pelo CIPF e IIROC.
Se essas corretoras falissem, seus fundos seriam segurados em até US$ 1 milhão.
Os Crypto ETFs também eliminam a necessidade de você mesmo assumir a custódia das moedas.
Você não precisa comprar uma carteira fria de criptomoeda como Ledger Nano X ou Trezor, nem se preocupar em perder suas chaves privadas.
A indústria de criptomoedas está em seus estágios iniciais. Se a regulamentação governamental não acabar com isso e a tecnologia blockchain e as finanças descentralizadas (DeFi) decolarem, seus investimentos poderão gerar retornos excepcionais.
Se você ganhar dinheiro mantendo seu ETF criptográfico em uma conta protegida por impostos (por exemplo, TFSA), esses retornos serão isentos de impostos ou diferidos se mantidos em um RRSP.
A criptografia pode fornecer diversificação adicional ao seu portfólio de investimentos.
Contras dos ETFs criptográficos
Os ativos criptográficos sofrem uma volatilidade de preços significativa e são inadequados para investidores com baixo apetite pelo risco.
Quedas de preços de até 50% em semanas são normais para esses ativos.
As taxas de administração cobradas por esses fundos prejudicam seus retornos. Por exemplo, o BTCC cobrará uma taxa de despesas de gestão de até 1,50%. Isso equivale a US$ 15 em taxas por US$ 1.000 de investimento por ano.
Se você se sentir confortável em comprar criptomoedas diretamente, poderá usar um dos melhores aplicativos de negociação de criptomoedas no Canadá.
Observe que as compras diretas de criptografia também incorrem em taxas e apresentam algumas desvantagens.
Se você decidir mais tarde que prefere possuir a criptomoeda física e não o ETF, não poderá trocá-los 1:1 sem primeiro vender o ETF e desencadear um evento tributável.
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Ações Blockchain e ETFs
Os ETFs Blockchain fornecem exposição a ações de empresas que criam, apoiam ou usam tecnologias blockchain.
Os 5 principais ETFs de blockchain são:
- Amplificar o ETF de Compartilhamento de Dados Transformacionais (BLOK)
- Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN)
- ETF de transações e processos inovadores do primeiro índice de confiança (LEGR)
- ETF de transformação digital VanEck Vectors (DAPP)
- ETF de protocolo Capital Link NextGen (KOIN)
Melhores perguntas frequentes sobre ETF criptográfico canadense
Com base em baixas taxas de administração, o melhor ETF bitcoin no Canadá é o CI Galaxy Bitcoin ETF (BTCX).
O melhor ETF Ether no Canadá é o ETF CI Galaxy Ethereum. Tem a menor taxa de administração, 0,40%.
Existem mais de 11 ETFs de criptomoeda canadenses no momento em que este livro foi escrito.
Não existe nenhum ETF Dogecoin com investimento primário no token Dogecoin.
Não, não existe ETF Vanguard Cryptocurrency. Dito isto, a Fidelity Investments é uma das empresas que busca a aprovação da SEC para lançar um ETF Bitcoin nos EUA.
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